Bộ Công Thương kiểm tra phòng, chống rửa tiền tại 3 doanh nghiệp kinh doanh vàng ở Hà Nội

Bộ Công Thương sẽ kiểm tra việc chấp hành quy định phòng, chống rửa tiền tại ba doanh nghiệp kinh doanh vàng có trụ sở ở Hà Nội trong quý 4/2026. Theo VietnamPlus, Thứ trưởng Bộ Công Thương Nguyễn Việt Sơn đã ký Quyết định số 2763/QĐ-BCT ngày 21/10/2026 ban hành Kế hoạch kiểm tra chuyên đề về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt năm 2026. Quyết định có hiệu lực kể từ ngày ký.

Ba doanh nghiệp và phạm vi kiểm tra

Đối tượng kiểm tra gồm Doanh nghiệp tư nhân Tiệm vàng Mỹ Hạnh (phường Hà Đông), Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên Phúc Thành Hà Nội (phường Bồ Đề) và Công ty trách nhiệm hữu hạn Vàng bạc Mạnh Tân (phường Hàng Bạc). Kế hoạch không nêu vi phạm cụ thể nào của ba đơn vị. Mục tiêu được xác định là đánh giá thực trạng chấp hành pháp luật về phòng, chống rửa tiền của các doanh nghiệp kinh doanh kim loại quý, đá quý, phát hiện lỗ hổng có thể bị lợi dụng để che giấu nguồn gốc tài sản hoặc dòng tiền trong các giao dịch tiền mặt giá trị lớn, hướng dẫn doanh nghiệp khắc phục sai sót và xử lý vi phạm hành chính (nếu có).

Phạm vi kiểm tra là hoạt động kinh doanh liên quan đến giao dịch kim loại quý, đá quý có rủi ro rửa tiền; thời kỳ kiểm tra tính từ ngày 1/6/2025 đến thời điểm kiểm tra. Trưởng đoàn là công chức Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước đủ tiêu chuẩn làm trưởng đoàn thanh tra; phó trưởng đoàn là đại diện cơ quan phối hợp thuộc Ngân hàng Nhà nước. Cục Phòng, chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước) và các cơ quan liên quan cùng tham gia.

Đoàn kiểm tra sẽ xem những gì

• Quy định nội bộ: văn bản về phòng, chống rửa tiền đã ban hành, cập nhật, kèm tài liệu chứng minh đã gửi báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền.
• Nhận biết khách hàng: hồ sơ xác minh danh tính khách hàng, chủ sở hữu hưởng lợi với giao dịch mua, bán bằng tiền mặt từ 400 triệu đồng trở lên trong một ngày.
• Đánh giá rủi ro: quy trình phân loại khách hàng theo mức thấp, trung bình, cao và việc áp dụng kết quả đánh giá rủi ro quốc gia, rủi ro ngành tại doanh nghiệp.
• Báo cáo giao dịch: dữ liệu điện tử, văn bản đã gửi về các giao dịch từ 400 triệu đồng, cùng báo cáo giao dịch đáng ngờ khi có dấu hiệu bất thường hoặc khách hàng che giấu danh tính.
• Lưu trữ và đào tạo: nhật ký giao dịch, hóa đơn, chứng từ, tài liệu và chứng chỉ tập huấn phòng, chống rửa tiền của nhân viên.

Việc kiểm tra theo phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro, tập trung vào tổ chức, loại giao dịch, khách hàng và khu vực có nguy cơ cao, kết hợp xem hồ sơ với kiểm tra thực tế và không được trùng lặp với thanh tra, kiểm tra của cơ quan khác. Kế hoạch yêu cầu phân biệt rõ thiếu sót về tuân thủ, vi phạm hành chính và trường hợp có dấu hiệu tội phạm; trường hợp có dấu hiệu tội phạm được chuyển cơ quan có thẩm quyền khi cần thiết.

Các mốc dẫn tới đợt kiểm tra

Ý nghĩa với thị trường vàng và bước tiếp theo

Với các cửa hàng, doanh nghiệp kinh doanh kim loại quý, đá quý, kế hoạch cho thấy rõ những hồ sơ cơ quan quản lý sẽ yêu cầu xuất trình, xoay quanh giao dịch tiền mặt từ 400 triệu đồng trong một ngày, việc phân loại rủi ro khách hàng và báo cáo giao dịch đáng ngờ. Với người mua, bán vàng, giao dịch bằng tiền mặt từ ngưỡng này là nhóm giao dịch mà đoàn kiểm tra sẽ xem doanh nghiệp có hồ sơ xác minh danh tính khách hàng và báo cáo hay không. Theo Bộ Công Thương, kế hoạch được kỳ vọng giúp doanh nghiệp rà soát, hoàn thiện quy trình nội bộ, nâng cao năng lực quản trị rủi ro, đồng thời là cơ sở để ngành công thương thực hiện Chỉ thị 34/CT-TTg.

Quá trình kiểm tra gồm 3 bước: đoàn gửi thông báo kế hoạch và quyết định kiểm tra để doanh nghiệp chuẩn bị hồ sơ; làm việc trực tiếp tại trụ sở, hệ thống cửa hàng; sau đó dự thảo biên bản, thông qua với doanh nghiệp và ban hành kết luận theo thời hạn quy định. Kinh phí do ngân sách nhà nước cấp. Bạn đọc có thể xem thêm quy định mới về thanh toán trong giao dịch vàng: Giao dịch vàng trong ngày từ 5 triệu đồng phải thanh toán không dùng tiền mặt.